Cas clients

Une ancienne assurance-vie ne doit pas être conservée uniquement parce qu’elle a plus de huit ans. Son ancienneté fiscale constitue un avantage, mais elle ne suffit pas à justifier le maintien d’un contrat devenu coûteux, peu performant ou mal adapté. Avant de décider de le garder, de le réorganiser ou d’en sortir, il faut mettre en regard sa performance nette, ses frais, la qualité des supports disponibles, la fiscalité d’un éventuel rachat et son rôle dans l’ensemble du pat