• Lissa Wilms

Cas concret - Un couple qui rêve de faire un tour du monde

Hugo et Clara ont la trentaine et sont passionnés de voyages et de plongée sous-marine. Ils sont cadres dans des grandes entreprises et perçoivent à eux deux environ 100 000 € de revenus, par an.

Leur rêve est de faire le tour du monde, et de prendre une année sabbatique dans 5 ans pour réaliser ce projet.

Ils estiment avoir besoin d'un budget de 50 000 €.


Nous avons réalisé ensemble un audit de leurs revenus et dépenses, et avons établis qu'ils pourraient consacrer une épargne mensuelle de 400 € chacun, pendant les 5 prochaines années, à ce projet.

En épargnant ces sommes, ils pourraient mettre de côté 24 000 € chacun, soit 48 000 € au total. Ce montant se rapproche de leur besoin estimé.


Nous proposons à Hugo et Clara de profiter de cet horizon de placement et cette capacité à épargner de manière régulière pour placer ces sommes sur des supports permettant d'obtenir un rendement moyen de 5 % par an.

Cette stratégie leur permettrait, à terme, de disposer d'un capital de 54 000 €.


L'objectif d'épargne serait dépassé de 6 000 €. Clara et Hugo pourront utiliser cette épargne complémentaire pour s'offrir des extras lors de ce tour du monde, faire face à des imprévus, ou autres.









Attention : Ce document est dépourvu de valeur contractuelle. Ce document est à caractère informatif et ne constitue pas une recommandation d'investissement. La responsabilité du cabinet ne saurait être engagée.

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